FAQ
WEIL FRAGEN KEINE STEUERN KOSTEN
Steuern und Finanzen können kompliziert sein – aber das muss nicht sein! In unseren FAQs beantworten wir die wichtigsten Fragen rund um Steuererklärungen, Buchhaltung, betriebliche Finanzen und mehr. Egal, ob Sie Privatperson oder Unternehmer sind – hier finden Sie Antworten auf häufige Anliegen und wertvolle Tipps, die Ihnen den steuerlichen Alltag erleichtern.
Allgemeine Fragen
Ein Steuerberater kennt sich mit den aktuellen Steuergesetzen aus und kann dabei helfen, steuerliche Vorteile zu nutzen, Fehler zu vermeiden und langfristig Steuern zu sparen.
Wir bieten umfassende steuerliche und betriebswirtschaftliche Beratung für Privatpersonen und Unternehmen. Dazu gehören unter anderem Steuererklärungen, Buchhaltung, Jahresabschlüsse, Nachfolgeberatung und Steuerstreitverfahren.
Nein, nicht unbedingt. Die Pflicht zur Abgabe hängt von deiner Einkommenssituation ab. Falls du z. B. angestellt bist und keine weiteren Einkünfte hast, bist du oft nicht verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Hast du jedoch zusätzliche Einnahmen (z. B. aus Vermietung, Selbstständigkeit oder Kapitalerträgen) oder hast du einmal eine Steuererklärung abgegeben, weil du dazu verpflichtet warst, kann es sein, dass du auch in den folgenden Jahren eine einreichen musst. Falls du unsicher bist, helfen wir dir gerne weiter!
Ein Steuerberater ist besonders dann sinnvoll, wenn Sie komplexe steuerliche Themen haben, zum Beispiel bei Selbstständigkeit, Immobilienbesitz, Erbschaften oder Unternehmensgründungen. Auch wenn Sie Steuern sparen möchten oder unsicher sind, ob Ihre Erklärung korrekt ist, kann sich eine Beratung lohnen.
Die Kosten für einen Steuerberater richten sich nach der Steuerberatervergütungsverordnung und hängen vom Aufwand ab. In vielen Fällen lohnt sich die Beratung, weil Sie durch Optimierungsmöglichkeiten Steuern sparen und mögliche Fehler vermeiden können, die später teuer werden könnten.
Fragen von Privatkunden
Nicht jeder ist verpflichtet, eine Steuererklärung einzureichen. Allerdings lohnt sie sich oft, um Steuern zurückzuerhalten – insbesondere für Arbeitnehmer mit mehreren Einkommensquellen, Rentner oder Selbstständige.
Durch gezielte Planung, die Nutzung von Freibeträgen, Sonderausgaben und Werbungskosten lässt sich die Steuerlast oft senken. Eine individuelle Beratung hilft, alle Möglichkeiten optimal auszuschöpfen.
Ja, wir unterstützen digitale Steuererklärungen über DATEV, sodass Sie alle Unterlagen bequem online übermitteln können.
Zu den häufigsten absetzbaren Kosten gehören Werbungskosten (z. B. Fahrtkosten zur Arbeit, Fortbildungen), Sonderausgaben (z. B. Versicherungen, Spenden) und außergewöhnliche Belastungen (z. B. Krankheitskosten). Auch haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerkosten können steuerlich geltend gemacht werden.
Wenn Sie regelmäßig im Homeoffice arbeiten, können Sie unter bestimmten Voraussetzungen eine Homeoffice-Pauschale oder die tatsächlichen Kosten für ein Arbeitszimmer steuerlich absetzen. Dazu gehören etwa Mietkosten (anteilig), Strom und Internetkosten.
Erbschaften und Schenkungen unterliegen der Erbschaft- und Schenkungsteuer. Es gibt jedoch Freibeträge, die je nach Verwandtschaftsgrad variieren. Eine rechtzeitige steuerliche Planung kann helfen, Steuerbelastungen zu reduzieren.
Beiträge zur gesetzlichen und privaten Altersvorsorge sind steuerlich absetzbar. Dazu zählen beispielsweise Riester- oder Rürup-Renten. Auch betriebliche Altersvorsorge kann steuerliche Vorteile bringen.
Das hängt von der Höhe der Rente und anderen Einkünften ab. Wenn Ihre Gesamteinkünfte über dem Grundfreibetrag liegen, sind Sie verpflichtet, eine Steuererklärung einzureichen. Wir helfen Ihnen gerne bei der Berechnung.
Fragen von Unternehmen
Wir übernehmen Ihre Finanz- und Lohnbuchhaltung, helfen bei der Digitalisierung der Prozesse und bieten individuelle betriebswirtschaftliche Auswertungen.
Eine Betriebsprüfung kann steuerliche Risiken mit sich bringen. Wir analysieren im Vorfeld Ihre Buchhaltung, unterstützen Sie während der Prüfung und vertreten Ihre Interessen gegenüber dem Finanzamt.
Durch eine effiziente Steuerstrategie, die Nutzung steuerlicher Vergünstigungen und eine optimierte Unternehmensstruktur lassen sich Steuern senken. Wir beraten Sie individuell.
Eine digitale Buchhaltung spart Zeit und reduziert Fehlerquellen. Durch den Einsatz moderner Softwarelösungen, wie DATEV Unternehmen Online, können Belege schnell und sicher verarbeitet werden. Eine professionelle Betreuung sorgt zudem für eine lückenlose Dokumentation.
Die Lohnabrechnung muss korrekt und fristgerecht erfolgen. Dazu gehören die Berechnung von Lohnsteuer, Sozialversicherungsbeiträgen und möglichen Zuschlägen. Zudem müssen alle gesetzlichen Vorgaben, z. B. Mindestlohn und Sonderzahlungen, eingehalten werden.
Selbstständige können zahlreiche Betriebsausgaben absetzen, darunter Bürokosten, Fahrtkosten, Fortbildungen und Versicherungen. Auch die Wahl der Besteuerung (z. B. Kleinunternehmerregelung oder Regelbesteuerung) kann steuerliche Vorteile bringen.
Kleinunternehmer sind von der Umsatzsteuer befreit, müssen jedoch eine Einkommensteuererklärung und ggf. eine Einnahmen-Überschuss-Rechnung abgeben. Auch andere steuerliche Pflichten, wie Gewerbesteuer oder die Anmeldung bei der Sozialversicherung, sollten beachtet werden.
Bei einer Betriebsprüfung überprüft das Finanzamt Ihre Buchhaltung und Steuererklärungen. Eine gute Vorbereitung ist entscheidend, um Nachzahlungen oder Strafen zu vermeiden. Wir begleiten Sie durch den Prüfungsprozess und vertreten Ihre Interessen gegenüber dem Finanzamt.
Ihre Ansprechpartnerin bei Fragen
vneumann@wisto.biz
